Por Brandon Smith
Estos son los beneficios y desventajas del estatus del dólar estadounidense como moneda de reserva global y los desafíos emergentes que plantea la introducción de las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) y el potencial de un nuevo marco monetario global:
1. Ventajas de la moneda de reserva global: Históricamente, el estatus del dólar estadounidense como moneda de reserva global le ha otorgado a Estados Unidos importantes ventajas económicas, incluida la capacidad de emitir moneda con una inflación relativamente controlada, influencia sobre las políticas económicas globales y poder financiero.
2. Flexibilidad de la política monetaria: Debido a la demanda internacional, Estados Unidos ha podido ampliar significativamente su oferta monetaria, especialmente en respuesta a crisis como la crisis financiera de 2008, sin consecuencias inflacionarias graves inmediatas.
3. Riesgos de sobreimpresión: La impresión continua del dólar puede generar riesgos económicos a largo plazo, incluida una inflación potencial y una menor confianza en el valor del dólar, especialmente si otras naciones reducen su dependencia de él.
4. Cambio hacia las CBDC: Instituciones financieras globales como el FMI y el BPI están abogando por un cambio hacia las monedas digitales (CBDC), con el objetivo de centralizar y agilizar las transacciones financieras globales. Esta medida podría reducir la necesidad de una moneda de reserva global y potencialmente poner fin al dominio del dólar.
5. Preocupaciones por el control y la vigilancia: El cambio a un sistema de contabilidad unificado para las CBDC genera preocupaciones sobre la privacidad, ya que dichos sistemas podrían permitir una vigilancia y un control sin precedentes sobre las actividades financieras individuales y nacionales.
6. Posible pérdida de soberanía: Los países podrían perder soberanía financiera bajo un sistema de moneda digital centralizado, ya que las instituciones globales podrían tener la autoridad para regular e intervenir en las políticas y transacciones monetarias nacionales.
7. Impacto de la caída del dólar: Si el dólar pierde su estatus, podría haber importantes repercusiones económicas para Estados Unidos, incluida una posible repatriación de dólares, lo que generaría presiones inflacionarias a nivel interno.
8. Preparación para el cambio: Hay una necesidad clara de prepararse para posibles cambios en el sistema monetario global, incluida la posesión de activos tangibles como el oro y la plata, que podrían conservar valor independientemente de las monedas digitales.
Las preocupaciones sobre la sostenibilidad a largo plazo del dominio del dólar estadounidense y el potencial de un nuevo sistema financiero global digitalizado que podría alterar las actuales estructuras de poder económico y las libertades individuales, son más que evidentes.
____________________ El artículo completo ___________________
El estatus de moneda de reserva global permite una sorprendente libertad en términos de política monetaria.
El Departamento del Tesoro entiende que existe una demanda constante de dólares en el extranjero como medio para importar y exportar bienes más fácilmente. El monopolio del petrodólar hizo que el dólar estadounidense fuera esencial para el comercio mundial de petróleo durante décadas.
Esto significa que el banco central de Estados Unidos ha podido crear moneda fiduciaria de la nada en un grado mucho mayor que cualquier otro banco central del planeta, evitando al mismo tiempo los efectos inmediatos de la hiperinflación.
Gran parte de ese efectivo, así como de la deuda denominada en dólares, termina en las arcas de bancos centrales extranjeros, bancos internacionales y empresas de inversión. A veces se mantiene como cobertura o se compra y vende para ajustar los tipos de cambio de las monedas locales. Hasta el 60% de toda la moneda estadounidense (y el 25% de la deuda pública estadounidense) se posee fuera de Estados Unidos.
El estatus de moneda de reserva global es lo que permitió al gobierno de Estados Unidos y a la Reserva Federal crear decenas de billones de dólares en nueva moneda después de la crisis crediticia de 2008, todo ello manteniendo la inflación más o menos bajo control.
El problema es que este sistema de guardar dólares en el extranjero sólo dura un tiempo y, finalmente, los efectos de la sobreimpresión vuelven a casa.
El Acuerdo de Bretton-Woods de 1944 estableció el marco para la apreciación del dólar estadounidense. Si bien los beneficios son obvios, especialmente para Estados Unidos, implican numerosos costos. Piense en el estatus de reserva mundial como un “trato con el diablo”. Obtienes fama, obtienes fortuna, obtienes fechas trofeo y un lindo auto, por un tiempo. Entonces un día el diablo viene a cobrar, y cuando lo haga se lo llevará todo, incluida tu alma.
Desafortunadamente, sospecho que el tiempo de recolección llegará pronto para los EE. UU.
Puede tomar la forma de un nuevo sistema similar al de Bretton Woods que elimine el dólar como moneda de reserva global y lo reemplace con un nuevo sistema de canasta digital. (Algo así como la moneda de los Derechos Especiales de Giro (DEG) del Fondo Monetario Internacional (FMI).)
Los bancos globales esencialmente están admitiendo que planean una revisión completa del mundo financiero basado en el dólar y la creación de un sistema centrado en la moneda digital del banco central (CBDC) construido sobre “libros de contabilidad unificados”.
Ha habido tres acontecimientos recientes, todos anunciados sucesivamente, que sugieren que el reemplazo del dólar es inminente.
Y por “inminente” me refiero a antes de que termine esta década.
El marco XC del FMI: una política centralizada para las CBDC
La plataforma XC del FMI se lanzó como modelo teórico en noviembre de 2022 y coincide estrechamente con su concepto largamente discutido de DEG global, solo que en este caso uniría todas las CBDC bajo un mismo paraguas junto con las “monedas heredadas” (dólares y euros). etcétera).
XC se comercializa como una estructura de políticas para hacer que los pagos transfronterizos en CBDC sean “más fáciles” para los gobiernos y los bancos centrales. Por supuesto, coloca al FMI como el intermediario que controla el flujo de transacciones digitales. El FMI sugiere que la plataforma XC facilitaría la transición de las monedas heredadas a las CBDC para las distintas naciones involucradas.
Como señaló el FMI en un debate sobre los libros contables centralizados en 2023:
Podríamos terminar en un mundo en el que tengamos entidades conectadas hasta cierto punto, pero algunas entidades y algunos países estén excluidos. Y como institución global y multilateral, nuestro objetivo es proporcionar una conectividad básica, un conjunto básico de reglas y gobernanza que sea verdaderamente multilateral e inclusiva. Entonces, creo que sí: la ambición es apuntar a una innovación que sea compatible con los objetivos de política y que sea inclusiva en relación con la amplia membresía de, digamos, el FMI.
Para traducir, los sistemas descentralizados son malos.
La “inclusividad” (colectivismo) es buena.
Y el FMI quiere trabajar en conjunto con otras instituciones globalistas para ser los “facilitadores” (controladores) de ese colectivismo económico.
Libro mayor universal del Banco de Pagos Internacionales (BPI)
No más de un día después de que el FMI anunciara los objetivos de su plataforma XC, el BIS anunció sus planes para un registro único para todas las CBDC llamado BIS Universal Ledger. El BPI señala específicamente que el proyecto tiene como objetivo inspirar confianza en las monedas digitales de los bancos centrales y al mismo tiempo superar la fragmentación de los esfuerzos actuales de tokenización.
Mientras el FMI se centra en controlar la política internacional, el BPI se ocupa de los aspectos técnicos de la globalización de las CBDC. Ambos dejan claro en sus libros blancos que una sociedad sin efectivo es, de hecho, el final del juego y que las transacciones digitales deben ser monitoreadas por una entidad centralizada para mantener el dinero “seguro”.
Como sostiene el BIS en su extensa descripción general de Unified Ledgers:
Hoy, el sistema monetario se encuentra en la cúspide de otro salto importante. Tras la desmaterialización y la digitalización, el desarrollo clave es la tokenización, el proceso de representar las reclamaciones digitalmente en una plataforma programable. Esto puede verse como el siguiente paso lógico en el mantenimiento de registros digitales y la transferencia de activos…
El plan prevé que estos elementos se reúnan en un nuevo tipo de infraestructura del mercado financiero (FMI): un “libro mayor unificado”. Todos los beneficios de la tokenización podrían aprovecharse en un libro mayor unificado debido a la firmeza de la liquidación que proviene del dinero del banco central que reside en el mismo lugar que otros reclamos. Aprovechando la confianza en el banco central, un lugar compartido de este tipo tiene un gran potencial para mejorar el sistema monetario y financiero.
Hay tres afirmaciones principales hechas por el BIS en su programa:
- En primer lugar, la digitalización del dinero es inevitable. El efectivo va a desaparecer principalmente porque facilita el movimiento de dinero, y las criptomonedas existentes son “un sistema defectuoso que no puede asumir el papel del futuro del dinero”.
- En segundo lugar, nuestros métodos de pago descentralizados existentes son inaceptables porque son “arriesgados”. Sólo los bancos centrales están lo suficientemente calificados y “confiables” para mediar en el intercambio de dinero.
- En tercer lugar, el uso de Libros Mayores Unificados está diseñado en gran medida para rastrear e incluso investigar todas las transacciones (por el bien público, por supuesto).
El sistema del BPI se ocupa mucho más del ámbito de las transacciones privadas que el ejemplo del FMI. Es la base técnica para la centralización de todas las CBDC, gobernadas en parte por el BIS y el FMI, y está previsto que se utilice más ampliamente en los próximos dos años.
Ya son varios los países que están probando el libro mayor del BIS.
Ahora bien, es importante comprender que quienquiera que actúe como intermediario en el intercambio monetario global tendrá todo el poder, tanto sobre los gobiernos como sobre sus ciudadanos.
En otras palabras, quien controle el libro mayor unificado también controla todo el dinero del mundo.
Si se monitorea cada movimiento de riqueza, desde el trasvase de miles de millones entre gobiernos hasta el pago de alimentos y gasolina, entonces cada transacción puede ser rechazada.
Su acceso a alimentos y combustible dependería del capricho del observador. Que tal vez ni siquiera sea humano…
Históricamente, ese control granular sobre transacciones individuales no ha sido posible. Las cifras varían, pero el estadounidense promedio actualmente realiza entre 39 y 70 transacciones por mes, 1 o 2 por día. El desarrollo de la IA permite evaluar y analizar cantidades masivas de datos en tiempo real y desarrollar perfiles muy detallados de individuos basándose simplemente en sus compras… Y, por supuesto, identificar y prevenir comportamientos de compra antisociales en tiempo real. tiempo.
El Proyecto Transfronterizo SWIFT (otra forma de controlar naciones enteras)
Como hemos visto con el intento de utilizar la red de pagos SWIFT como un garrote contra Rusia, existe un motivo obvio para que los globalistas controlen un centro de transacciones de alta velocidad y gran escala. Una vez más, se trata de centralización, y quien controle el centro tiene los medios para controlar el comercio… hasta cierto punto.
Sin embargo, excluir a Rusia de SWIFT no funcionó, ¿verdad?
La economía rusa sufrió un daño mínimo exactamente porque existen otros métodos para transferir dinero entre naciones para mantener el flujo comercial en funcionamiento. Sin embargo, bajo un paraguas monetario global basado en CBDC, sería imposible para cualquier país trabajar fuera de sus fronteras. No se trata sólo de la facilidad de excluir a una nación de la red, sino también de tener el poder de bloquear inmediatamente la transferencia de fondos en el extremo receptor del intercambio. (Como en el ejemplo anterior).
Cualquier fondo de cualquier fuente podría ser interceptado antes de llegar a su destinatario.
Una vez que los gobiernos estén completamente bajo el control de un sistema monetario centralizado, un libro de contabilidad centralizado y un centro de intercambio centralizado, nunca podrán escapar.
Este control inevitablemente llegará a la población en general.
¿Esto suena loco? Aquí está la parte realmente aterradora: ¡la gran mayoría de las naciones están siguiendo este programa!
China está muy ansiosa por unirse al esquema monetario global.
Rusia sigue siendo parte del BIS, pero su participación en las CBDC aún no está clara.
La cuestión es que no esperen que los BRICS contrarresten el nuevo orden monetario. No va a suceder.
Las CBDC ponen fin automáticamente al estatus de moneda de reserva global del dólar
Entonces, ¿qué tienen que ver todos estos proyectos globalistas con CBDC con el dólar?
La conclusión es la siguiente: un sistema CBDC unificado excluye por completo la necesidad o el caso de uso de una moneda de reserva global.
El modelo Unified Ledger toma todas las CBDC y las homogeneiza en un conjunto de liquidez, cada CBDC crece en características similares en un corto período de tiempo.
Las ventajas del dólar desaparecen en este escenario. El valor de todas las monedas se vuelve relativo al intermediario. En otras palabras, el FMI, el BPI y otras instituciones relacionadas dictan las propiedades de las CBDC y, por lo tanto, no existe ningún aspecto distintivo de ninguna CBDC individual que haga que una sea más valiosa que las demás.
Claro, algunos países podrían separar sus monedas hasta un punto con una producción o una tecnología superiores. Pero el viejo modelo de tener un gran ejército como forma de apuntalar la moneda está muerto.
Todas las monedas del mundo, desde el dólar hasta el ringgit malayo, se convertirían en nada más que partidas del Libro Mayor Universal.
Al final, los globalistas expondrán dos argumentos predecibles:
-
1) Una moneda de reserva mundial bajo el control de una nación es injusta y nosotros, como banqueros globales, debemos hacer que el sistema sea “más igualitario”.
-
2) ¿Por qué tener una moneda de reserva cuando de todos modos todas las transacciones se moderan según nuestro libro mayor? El dólar no es mejor para el comercio internacional que cualquier otra CBDC, ¿verdad?
Finalmente, el dólar tiene que morir porque es parte integral del “viejo mundo” del intercambio material. Recuerde, originalmente el dólar se definía como “trescientos setenta y un granos y cuatro decimosextas partes de un grano de plata pura”. Los activos tangibles como los metales preciosos físicos no tienen cabida en el futuro puramente digital que imaginan los globalistas.
Los globalistas desean una sociedad sin efectivo porque es una sociedad fácilmente controlable. Piense en los bloqueos de Covid: si hubieran tenido un sistema sin efectivo en ese momento, habrían obtenido todo lo que querían. ¿Se niega a recibir la vacuna experimental? Simplemente cerraremos sus cuentas digitales y lo privaremos de cumplimiento.
Sin dinero físico, no tienes alternativa a menos que planees vivir completamente de la tierra e intercambiar bienes y servicios (una forma de vida a la que la mayoría de la gente en el primer mundo necesita mucho tiempo para acostumbrarse).
Creo que un porcentaje considerable de la población estadounidense se resistiría a una sociedad sin efectivo, pero mientras tanto, todavía queda por afrontar la inevitabilidad de una caída del dólar. Las organizaciones globalistas están presionando a las CBDC para que se activen muy rápidamente, y esto, más los libros de contabilidad centralizados, destronarán al dólar.
Esto significa que esos billones de dólares retenidos en el extranjero comenzarán a regresar a Estados Unidos de una vez, provocando un desastre inflacionario histórico.
Exactamente el tipo de desastre que podría convencer a la nación de aceptar una nueva moneda digital…
Por mucho que nuestra nación se haya beneficiado del estatus de moneda de reserva global en el pasado, sufrirá igualmente a medida que muera el dólar.
Ésa es una de las razones por las que es absolutamente crucial poseer metales preciosos físicos. Las formas de dinero no digitales e imposibles de rastrear, como el oro y la plata, serán aún más apreciadas en el futuro cercano que hoy.
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