Hace más de tres años creamos al Grupo de Los 50 y la Fórmula Anti-Inflación: al final, con aciertos y errores, podemos concluir algo, estábamos en lo cierto, se venía una era inflacionaria como nunca antes.
No importa donde estés, la actual crisis del costo de vida mundial, tiene como protagonista a la inflación y lo que significa para los hogares. Pongamos como ejemplo a Reino Unido:
Para marzo de 2024, la tasa de inflación del Reino Unido ha caído al 3,2%, la más baja en dos años y medio. A pesar de esta disminución, el costo de vida sigue siendo alto, particularmente en lo que respecta a elementos esenciales como alimentos y energía. Los precios siguen subiendo, sólo que a un ritmo más lento que antes.
Muchas familias todavía están luchando con deudas y presiones financieras exacerbadas por los altos costos de las necesidades. Si bien los salarios nominales han aumentado, el poder adquisitivo real de muchos no ha seguido el mismo ritmo, lo que ha dejado a la gente sintiendo la presión.
Los economistas y expertos sugieren que la crisis del costo de vida eventualmente se aliviará a medida que la inflación se estabilice y los salarios aumenten potencialmente para igualar mejor los costos crecientes. Sin embargo, siguen siendo motivo de preocupación los problemas económicos estructurales y la necesidad de que el gobierno adopte medidas para abordarlos.
Los precios de la vivienda han mostrado signos de estabilización después de un período de caída, pero los precios de los alquileres continúan aumentando significativamente, lo que aumenta la carga de costos para muchas familias.
La inflación y los aumentos del costo de vida han afectado desproporcionadamente a los hogares de bajos ingresos, que gastan una mayor parte de sus ingresos en productos básicos, lo que lleva a una tasa efectiva de inflación más alta para estos grupos en comparación con los hogares más ricos.
Estamos ante persistentes problemas de inflación, particularmente en el contexto del aumento de los precios de los alimentos, y son gracias principalmente a una importante creación de dinero por parte de los bancos centrales y a las perturbaciones en recursos clave como el petróleo y la energía.
Se sostiene que estos factores, exacerbados por acontecimientos geopolíticos y políticas como el uso de las reservas estratégicas de petróleo de Estados Unidos, han llevado a un aumento continuo de los precios.
Los principales medios de comunicación son parte del problema, se encargan de difundir información engañosa sobre la inflación y las condiciones económicas, sugiriendo que la narrativa de tasas de inflación temporales o decrecientes es engañosa.
La gran mayoría de expertos descarta el concepto de “Greedflation” o “Inflación por avaricia”, que culpa a las empresas de cobrar excesivamente por los altos precios, por carecer de pruebas concretas. En lugar de ello, se señala que los crecientes costos de la energía, la mano de obra y las materias primas básicas hacen subir inherentemente los precios en todos los ámbitos.
Esta situación está ligada al aumento de los costos agrícolas, que han aumentado drásticamente, en estrecha correlación con el aumento general de los precios de los alimentos desde 2020.
Abogamos por tratar los alimentos como una inversión, similar a la planificación financiera de la jubilación. Sugerimos comprar alimentos no perecederos ahora para mitigar futuros aumentos de costos, enfatizando que la inflación probablemente persistirá y tal vez empeore, haciendo de la seguridad alimentaria una inversión crucial en el futuro previsible.
Nota: Recuerda que si eres suscriptor de pago del Grupo de Los 50, este mes no tendremos Live, pero haremos rondas de asesorías personalizadas para cada uno de los miembros. Escribe a info@elmercurioaon.com para agendar tu asesoría.
Por otro lado, tuvimos acceso a la carta de un CEO de un gran fondo de inversión a sus clientes: “Previsión financiera 2025-2032”, y ofrece una perspectiva aleccionadora sobre el sistema financiero mundial durante los próximos años.
Este es el pronostico.
1. Inevitabilidad del estallido de la burbuja: predice que la actual “burbuja de todo”, impulsada por el crédito barato y abundante, inevitablemente explotará. Esta burbuja abarca una amplia gama de activos cuyos precios han sido inflados artificialmente. Advierte que la historia muestra consistentemente que tales burbujas eventualmente estallan, lo que lleva a devaluaciones significativas que regresan a los niveles previos a la burbuja.
2. Implicaciones para el sector inmobiliario comercial: Se menciona específicamente el sector inmobiliario comercial, donde los edificios ya están perdiendo valor, lo que ilustra la naturaleza insostenible de la burbuja.
3. Desafíos sistémicos: El pronóstico analiza la enorme tarea que enfrentan los responsables de mantener la estabilidad en el sistema financiero. Compara a estos individuos con agentes de policía que deben gestionar la seguridad pública bajo constante escrutinio y crítica.
4. Protección de la riqueza y los activos: Se critica la creencia ingenua entre algunos inversores de que pueden proteger su riqueza y beneficiarse de la crisis acaparando activos o evadiendo impuestos. El pronóstico sostiene que durante las crisis graves, los gobiernos probablemente impongan nuevos impuestos y regulaciones, incluidos impuestos sobre el patrimonio y impuestos sobre las ganancias extraordinarias, para evitar que el capital se oculte y redistribuir los recursos.
5. Supervisión y cumplimiento: destaca las capacidades avanzadas de vigilancia de los estados modernos (usando a China como ejemplo), sugiriendo que evadir la supervisión financiera y los impuestos será cada vez más difícil. Sugiere que los intentos de ocultar o proteger activos se enfrentarán con medidas estrictas de aplicación de la ley.
6. Presiones sociales y políticas: A medida que las condiciones económicas empeoran, se espera que aumente el descontento social y la ira hacia los ricos, lo que generará presión política sobre las autoridades para que apunten a los ricos en busca de ingresos.
7. Estrategias de adaptación: En lugar de tratar de evadir el sistema, se aconseja adoptar una estrategia de “volverse gris”: mezclarse, parecer normal y cumplir con las regulaciones emergentes para evitar llamar la atención.
8. Dinámica global: El pronóstico reconoce que estos desafíos no se limitan a un solo país, sino que son parte de una crisis financiera global que requerirá cooperación internacional y podría afectar las leyes y la estabilidad de múltiples naciones.
Esta es una advertencia contra la subestimación del grado en que las estructuras financieras, legales y sociales pueden cambiar durante las crisis, y la necesidad de que los individuos ajusten sus expectativas y estrategias en consecuencia.
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